Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche Trust-Parteien sollten identifiziert werden, um die wahre Natur der Trust-Beziehung gemäß den Baseler Richtlinien zu bestimmen? (Wählen Sie drei aus.)

• A. Treugeber/Konzessionsgeber
• B. Zahlungsempfänger
• C. Vertrauensadministratoren
• D. Begünstigte
• E. Treuhänder
• F. Befragte

Welche betriebliche Situation könnte darauf hinweisen, dass bei oder über ein Einlagen akzeptierendes Finanzinstitut Geldwäsche stattfindet?

• A. Das Institut führt ein fortlaufend nummeriertes Protokoll der von ihm verkauften Geldinstrumente.
• B. Das Institut hat eine erhöhte Kundennachfrage nach Banknoten mit hohem Nennwert festgestellt.
• C. Das Institut hat eine Verkürzung der Abwicklungszeit bei den Transaktionsdiensten festgestellt, die die schnelle Bewegung oder Überweisung von Geldern unterstützen.
• D. Die Institution hat einen Anstieg bei der Nutzung ihrer digitalen Produkte und Dienste beobachtet.

Bei der Bewertung und dem Management von Geldwäscherisiken während der Tätigkeit in anderen Rechtsordnungen als denen der Hauptniederlassung sollte ein wirksames AML-Überwachungsprogramm:

• A. mit den Audits der Zentrale konsistent sein.
• B. auf die höheren Standards zwischen den Gerichtsbarkeiten zugeschnitten sein.
• C. Übereinstimmung mit den Richtlinien zur ausländischen Gerichtsbarkeit zur Angleichung an die Richtlinien der Zentrale.
• D. Alle ausländischen Jurisdiktionsberichte der Zentrale zur Genehmigung vorlegen.

Welche zwei Maßnahmen sollten Financial Intelligence Units (FIUs) ergreifen, wenn eine Anfrage an eine andere FIU gesendet wird? (Wähle zwei.)

• A. Senden Sie dieselbe Anfrage an alle FIUs
• B. Geben Sie den Grund und den Zweck der Anforderung an
• C. Bemühen Sie sich nach besten Kräften, vollständige und sachliche Informationen bereitzustellen
• D. Geben Sie Feedback zur Verwendung der Informationen

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche zwei Aussagen im Bericht der Wolfsberg-Gruppe zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung definieren die Rolle, die Finanzinstitute im Kampf gegen den Terrorismus spielen sollten? (Wählen Sie zwei aus.)

• A. Finanzinstitute müssen die zuständigen Behörden bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung durch Prävention, Aufdeckung und Informationsaustausch unterstützen.
• B. Finanzinstitute müssen die mit der Terrorismusfinanzierung verbundenen Aktivitäten kontinuierlich analysieren und Modelle entwickeln, die den Terrorismus langfristig eindämmen.
• C. Finanzinstitute sollten immer dann eine besondere Sorgfaltspflicht walten lassen, wenn sie verdächtige oder unregelmäßige Aktivitäten feststellen, insbesondere wenn Kunden in Sektoren oder Aktivitäten tätig sind, die von den zuständigen Behörden als für die Finanzierung des Terrorismus genutzt eingestuft wurden.
• D. Finanzinstitute sollten über Finanzermittlungseinheiten verfügen, die sich ausschließlich mit der Untersuchung von Aktivitäten befassen, die zur Aufdeckung der Terrorismusfinanzierung führen könnten, um so den weltweiten Terrorismus einzudämmen.